Vijf redenen waarom beleggen in sociale oplossingen rendement oplevert voor de samenleving en uw portefeuille
Bij Nordea Asset Management geloven wij in de kracht van duurzaam beleggen. Het analyseren van assets vanuit milieu-, sociaal en governance perspectief zit in ons Scandinavische DNA. Hoewel men zich wereldwijd steeds bewuster wordt van de klimaatcrisis, is geconstateerd dat de sociale pijler van duurzaam beleggen over het hoofd wordt gezien. Achter deze megatrend schuilen aantrekkelijke beleggingskansen.
Hier zijn vijf redenen die aantonen dat beleggen in sociale oplossingen de maatschappij helpt, terwijl deze ook gezonde rendementen voor cliënten oplevert.
Reden 1: de VN heeft nu een grote invloed
Nog nooit eerder zijn de brede doelstellingen van de samenleving duidelijker gedefinieerd dan in de Duurzame Ontwikkelingsdoelstellingen van de Verenigde Naties. Wereldwijd is er overeenstemming bereikt over totaal 17 doelstellingen, die tegen 2030 bereikt behoren te worden. Het merendeel1 van deze doelstellingen is gewijd aan het vinden van positieve sociale oplossingen.
Reden 2: het compounding effect is reëel
Naar schatting zal jaarlijks wereldwijd 5-7 biljoen dollar2 moeten worden geïnvesteerd om de kloof te overbruggen. Tot nu toe is het grootste deel van het particuliere kapitaal dat wordt geïnvesteerd in en afgestemd op de SDG-agenda echter beperkt gebleven. Het dichten van deze kloof creëert een ongekende kans voor het bedrijfsleven om diensten en oplossingen te leveren die een positieve impact hebben op de samenleving.
Reden 3: de kracht van kapitaalallocatie mag niet worden onderschat
In 2014 besteedde de wereld 9,1%3 van zijn BBP aan kosten in verband met geweld als gevolg van sociale spanningen die voortvloeien uit inkomensongelijkheid. Het is economisch steeds minder zinvol om kapitaal te steken in bedrijven die zich bezighouden met negatieve sociaal disruptieve activiteiten. Negatieve disruptie heeft een hoge prijs: kosten die de toekomstige kasstromen en dividenden kunnen uithollen en verminderen, de winstgevendheid van andere bedrijven in portefeuille kunnen schaden en het totale rendement kunnen verlagen.
Reden 4: de pandemie heeft veel sociale problemen versterkt
De Wereldbank had ingeschat dat COVID-19 de armoede wereldwijd met 119-124 miljoen mensen had doen toenemen in 20204. Deze ongekende stijging is de eerste significante toename van extreme armoede in het nieuwe millennium. Met vier miljard mensen wereldwijd die geen enkele sociale bescherming hebben, zijn er zware economische lasten te dragen. Door de blootstelling aan bedrijven die in vitale behoeften voorzien, inclusie te bevorderen en empowerment te stimuleren, kunnen beleggers met hun beleggingskeuzes echter een positief verschil maken.
Reden 5: de volgende generatie is al op de hoogte
Uit een enquête in 2020 onder meer dan 27.000 millennials en Gen Z’s blijkt dat nauwelijks de helft van de respondenten (51%) het bedrijfsleven als een drijvende kracht voor het goede beschouwt, een daling ten opzichte van 76% in 2017 en 55% in 20195. De pandemie had hun verlangen versterkt om positieve veranderingen in hun gemeenschappen en in de hele wereld te helpen realiseren. Ook blijft deze groep aandringen op een wereld waarin bedrijven en regeringen diezelfde inzet voor de samenleving weerspiegelen en prioriteit geven aan duurzaamheid.
Laat de droom niet los!
De wijze waarop in het verleden economische groei tot stand is gekomen, kan niet worden gehandhaafd. Het blinde streven naar economische expansie waarbij geen rekening wordt gehouden met menselijke behoeften heeft bijgedragen tot een groeiende lijst van sociale lasten. Veranderingen zijn noodzakelijk. Nordea zet zich in voor de overgang naar een eerlijkere, schonere en inclusievere economie. Nordea AM’s strategie is gericht op het selecteren van bedrijven die sociale oplossingen bieden, een positieve impact creëren en duurzame aandeelhouderswaarde genereren.
[1] Source : https://www.unpri.org/download?ac=5909
[2] Selon les estimations de la CNUCED – https://www.sustainablegoals.org.uk/filling-the-finance-gap/
[3] Source : https://www.unpri.org/download?ac=5909
[4] Source : https://www2.deloitte.com/global/en/pages/about-deloitte/articles/millennialsurvey.html
[5] Source : https://www2.deloitte.com/global/en/pages/about-deloitte/articles/millennialsurvey.html
Nordea Asset Management is de functionele naam van de vermogensbeheer business, uitgevoerd door de juridische entiteiten Nordea Investment Funds S.A. en Nordea Investment Management AB (“rechtspersonen”) en hun filialen en dochterondernemingen. Dit document is reclamemateriaal en is bedoeld om de lezer te informeren over de specifieke capaciteiten van Nordea. Dit document is niet bedoeld als investeringsadvies (of standpunten of meningen vermeld in dit document) noch bevat het aanbevelingen om te investeren in een financieel product, investeringsstructuur of instrument, een transactie aan te gaan of af te wikkelen of om deel te nemen in een bepaalde beleggingsstrategie. Dit document is geen aanbod om te verkopen, of een verzoek van een aanbod om een effect te kopen. Elk van deze verzoeken mag enkel via een “Biedingsbericht” gemaakt worden, of via eender welke gelijkwaardige contractuele overeenkomst. Bij gevolg zal de hierin bevatte informatie in zijn volledigheid vervangen worden door een Biedingsbericht of een contractuele overeenkomst in zijn finale vorm. Elke beleggingsbeslissing zou daarom enkel gebaseerd mogen zijn op de finale juridische documentatie, zonder limitering en als toepasbaar, Biedingsbericht, contractuele overeenkomst, elke relevante prospectus en de het laatste essentiële beleggersinformatie document (indien van toepassing) met betrekking tot de belegging. De geschiktheid van een belegging of strategie zal afhangen van de volledige omstandigheden en de doelstellingen van een belegger. Nordea Investment Management AB adviseert beleggers onafhankelijk bepaalde beleggingen en strategieën te evalueren, evenals moedigt aan om het advies van onafhankelijke financiële adviseurs te raadplegen als dit relevant is voor de belegger. Alle producten, effecten, instrumenten of strategieën besproken in dit document zijn mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. Dit document bevat informatie die uit verschillende bronnen voortkomt. Terwijl de informatie hierin correct geacht wordt, kan er geen representatie of garantie op volledige correctheid of volledigheid van deze informatie gegeven worden en beleggers zouden andere bronnen moeten raadplegen om tot een goed geïnformeerde beleggingsbeslissing te komen. Toekomstige beleggers of tegenpartijen worden geacht hun professionele belastings, juridische, boekhoudkundige of andere adviseur(s) te raadplegen met betrekking tot elk mogelijk effect van elke belegging die zij zouden kunnen maken, inclusief de mogelijke risico’s en voordelen van zo’n belegging. Toekomstige beleggers of tegenpartijen dienen de potentiële belegging volledig te begrijpen en verzekeren dat ze een onafhankelijke beoordeling van toepasbaarheid van deze potentiële belegging gemaakt hebben, enkel gebaseerd op hun eigen bedoelingen en ambities. Beleggingen in derivaten- en wisseltransacties kunnen onderhevig zijn aan belangrijke schommelingen, die invloed kunnen hebben op de waarde van een belegging. Aan beleggingen in opkomende markten is een hoger risico verbonden. Er kan geen garantie gegeven worden dat het beleggingsdoel, de beoogde rendementen en de resultaten van een beleggingsstructuur worden behaald. Beleggingen in aandelen en schuldbewijzen, die door banken zijn uitgegeven, kunnen onderworpen zijn aan het risico van het bail-in mechanisme (dat wil zeggen dat aandelen en schuldbewijzen kunnen worden afgeschreven om ervoor te zorgen dat de meest onverzekerde schuldeisers van een instelling passende verliezen dragen) zoals voorzien in EU-richtlijn 2014/59 / EU. Nordea Asset Management heeft besloten de kosten voor research te dragen d.w.z. zulke kosten zijn gedekt door bestaande aan kosten gerelateerde overeenkomsten (Management-/Administratie-Vergoeding). Uitgegeven en gemaakt door de juridische entiteiten van Nordea Asset Management. De juridische entiteiten worden erkend en zijn onder toezicht van de financiële toezichthouder in Zweden en Luxemburg respectievelijk. Een samenvatting van de rechten van beleggers is beschikbaar in het Engels via de volgende link: https://www.nordea.lu/documents/engagement-policy/EP_eng_INT.pdf/. De filialen en dochterondernemingen van de rechtspersonen zijn erkend en gereguleerd door de lokale financiële toezichthoudende autoriteit in hun respectievelijk land van domiciliëring. Bron (tenzij anders vermeld): Nordea Investment Funds S.A. Tenzij anders vermeld, zijn alle standpunten die van de juridische entiteiten van Nordea Asset Management en van de filialen en dochterondernemingen van de rechtspersonen Dit document mag niet worden gereproduceerd of verspreid zonder voorafgaande toestemming. Verwijzingen naar ondernemingen of naar andere beleggingen die in dit document worden genoemd, mogen niet worden beschouwd als advies aan de belegger om deze te kopen of te verkopen. Ze dienen slechts ter toelichting. De omvang van fiscale voordelen en verplichtingen is afhankelijk van persoonlijke omstandigheden en kan in de toekomst veranderen. © De rechtspersonen van Nordea Asset Management en een van de filialen en/of dochterondernemingen van de rechtspersonen.
